工行营口分行帮助客户及时拦截电信诈骗的案例分析

案例经过

2023年3月6日，一名男性客户到达工行营口盖州支行营业部，只见他神色慌张，匆匆忙忙的告诉网点工作人员，他称其最近在网贷平台贷款，不知道操作了什么导致资金已被冻结，现在不间断有虚拟号码打电话冒充公安人员对客户进行威胁、恐吓，且平台要求立刻缴纳6000元保证金，否则按照骗贷处理，网点负责人查询客户聊天记录基本上判定为这是一起典型的电信诈骗，于是，第一时间联系盖州市公安局反诈中心，10分钟后反诈中心三名警官到达盖州支行营业部对案件进行处理。在该支行工作人员的谨慎处理过程中，及时有效阻止了客户损失，得到了客户及公安局反诈中心警官的高度赞扬。

案例分析

近几年，犯罪分子通过电话、网络和短信方式编造虚假信息，设置骗局，实施诈骗的案例持续高发。本案中，客户收到恐吓电话进行威胁，骗贷这种威胁的话术震慑客户，客户在没有安全保卫意识情况下，极易进行被诈骗，工作人员及时进行判定及拨打反诈电话进行核实，最终成功拦截这起电信诈骗。

案例启示

第一，坚持团队协作。该支行通过日常的案例模拟，了解不法分子的诈骗手段，从细节处着手，认真做好每一次的温馨安全提示，对每一位客户都多说一句话，多一点提醒，掌握一定的劝说技巧，同时做到柜台内外呼应，团队协作，避免客户资金损失。积极向客户进行宣讲，解释银行办理业务的常识，电信诈骗犯罪的特点等，通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或值班经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息，不要轻信别人的投资误导，提醒客户保护好自己的密码和存款介质。第二，坚持反诈骗知识的学习。该支行一直坚持加强业务培训和风险教育，不断加强员工业务培训，加强员工防范外部欺诈风险教育，牢固树立风险意识，提高员工业务素养。同时针对当前不断出现的各类诈骗案件，员工首先要举一反三，抓住针对客户的欺诈案件特点，提高自身的识别能力。掌握风险防范技巧，做好防范的细节工作。